平安银行、招商银行、推出私募定投产品-北京新闻广播电台
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投资募定-平安银行、招商银行、推出私募定投产品-北京新闻广播电台

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北京某大型私募渠道總監表示,以往客戶容易買在高點、賣在低點,市場低迷時不敢買、漲多了又想買,止盈和止損點很難把握,定投可以淡化這些因素的影響。「我們這次主要是擔任信託產品的投顧,定投其實對我們的投資操作影響不大。我們以前在公募基金,管理過高流動性的產品,每天都有申贖,所以並不陌生。」

業內人士認為,近年來一些銀行、券商都在積極推進優質私募FOF、定投等業務,產品的創新,有利於這些機構做大做強,但也會進一步強化行業強者恆強的格局。

「私募定投是一種新的嘗試。定投產品每周開放,以申購為主。設置了較高的贖回費,這樣有利於引導客戶做長期投資。每周進入的資金量不一樣,可能會作一些倉位上的調整。」上海一家中型私募的市場總監介紹。

據了解,這次參与私募定投的產品均為混合類產品,40萬的認購起點頗受業內關注。一些私募人士認為,2017年資管新規對混合類產品的投資門檻設定就是40萬元,此次私募定投的認購起點並不是降低了門檻,而是創新的投資模式。平安、招行銀行推出私募定投,是行業發展到一定階段的產物,是按照資管新規所做的一項有益嘗試。

近期,招商銀行聯合淡水泉投資、重陽投資、興聚投資、拾貝投資、中泰資管等知名機構合作推出私募定投業務,首次投資門檻為40萬元,定投金額1萬元起,認/申購費率均為0.5%。據參与首批私募定投業務的機構人士透露,招行這次選擇的均為在其私人銀行體系內代銷過產品、且最近三年及以上綜合業績排名靠前的機構。

前述上海私募市場總監也稱,「此次招行啟動了新的平台,系統設置準備了較長時間,上線運行效果不錯。定投對於後台的要求非常高,由於產品開放頻率很高,客戶經理需要跟很多客戶溝通,託管外包做凈值核算等,工作量比較大。」

私募排排網研究員劉有華表示,對於銀行而言,推出定投產品能夠豐富私募基金理財的品類,為投資者提供更多的私募產品選擇。而且,FOF產品具有資產配置優勢,在平滑風險、穩健收益方面,比較適合大資金的布局。而銀行、券商在資源方面具有非常大的優勢,在沒有更好可投項目的情況下,FOF仍是銀行、券商主要的布局領域。

據記者了解,在平安、招商銀行推出私募定投業務以後,還有一些銀行、券商也有跟進的想法。華南某商業銀行私行人士表示,「我們也考慮做私募定投,但還存在一些障礙,主要是系統方面。」前述北京大型私募渠道總監表示,「私募定投通過銀行、信託和私募間的合作,在對後台系統升級改造的基礎上,是可以實現的。而且,定投解決了擇時問題,對投資者的吸引力也比較大。

平安銀行、招商銀行、推出私募定投產品,在市場上引起較大關注。多位業內人士表示,未來私募定投可能成為常態化產品和服務。

「私募行業不斷發展,會有更多形式的產品出現。定投在公募行業已經是非常常規化的業務,但私募由於TA、登記等模式不同於公募,無法實現自動扣款,每次都需要做雙錄,所以一直很難開展定投。這次招商銀行、平安銀行進行的後台系統改造,從技術上解決了這一難題。」北京某百億私募市場總監告訴記者。

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